南蘅荆
2019-06-06 11:12:52

哥本哈根(路透社) - 丹麦银行( )陷入了有史以来规模最大的洗钱丑闻之一。 霍华德威尔金森是首次向丹麦最大银行发出警告的举报人,周一在丹麦议会作证时作证。

文件照片:Danske Bank标志于2018年8月3日在爱沙尼亚塔林的爱尔兰银行分行看到。路透社/ Ints Kalnins /文件照片

这是一个什么样的丑闻?

在2007年至2015年期间,约有2000亿欧元(2270亿美元)的支付流入了丹麦银行爱沙尼亚小分行的非居民投资组合。该银行最终委托了一份报告,该报告于9月份结束,其中许多付款都是可疑的。

这笔钱来自哪里?

报告称,大部分款项来自爱沙尼亚,俄罗斯,拉脱维亚,塞浦路斯和英国。 前董事长奥莱安德森告诉路透社,壳牌公司习惯于掩饰相关人士的身份。

它在哪里?

报告称,支付给了爱沙尼亚,拉脱维亚,中国,瑞士,土耳其,英国和其他150多个国家。

谁吹嘘?

2007年至2014年,该银行波罗的海贸易部门负责人霍华德威尔金森是举报人,他曾在2013年和2014年向哥本哈根执行委员会发出关于爱沙尼亚分公司可疑活动的警告,丹麦报纸Berlingske于9月报道。

为什么没有当局做得很好?

丹麦的金融监管机构面临欧盟银行监管机构的调查,丹麦商务部长批评该监管机构对该银行不够重视并对其过度信任。

是否有人负责任?

还没。 该案件正在丹麦,爱沙尼亚和美国进行刑事调查。

丹麦国家检察官的调查包括最高管理层是否可以承担个人责任。

英国国家犯罪局(NCA)已表示正在调查英国注册公司的使用情况。

丹麦银行的后果?

丹麦金融监管机构表示,该银行的合规和声誉风险已经上升,其资本要求增加了100亿丹麦克朗(15亿美元)。

今年5月,仍在审理案件的监管机构实施了8项改革令和8项谴责令。

有没有人采取行动?

丹麦银行的前任首席执行官托马斯·博尔根(Thomas Borgen)辞职,称尽管他“从法律角度进行了个人清理”,但他仍然承担了“最终的责任”。

马士基家族控制了该银行约21%的股份,推翻了奥兰多安德森董事长,并提名丹麦工业联合会负责人卡斯滕•达巴瓦接任。

丹麦的股票怎么样?

Danske Bank的股价较2月底的水平低40%,即使在11月1日的盈利报告显示第三季度贷款增加的情况下,尽管有丑闻,其股价也有所上涨。

DANSKE BANK的下一步是什么?

美国的调查令丹麦银行股东感到担忧,因为美国的罚款往往远远大于丹麦,爱沙尼亚和整个欧洲的罚款。

对于许多人来说,最糟糕的情况是,如果该银行遭受与拉脱维亚银行ABLV相同的命运,当美国当局在2月份指控其掩盖洗钱,迫使其关闭时,该银行失去了获得美元资金的机会。

丹麦银行表示,这两起案件无法进行比较,因为它关闭了被怀疑的爱沙尼亚业务部分。

美国当局还声称ABLV违反了对朝鲜实施的制裁。

丹麦银行表示,它没有发现任何违反制裁的行为。

丹麦有更广泛的后果吗?

丹麦银行是丹麦企业不可分割的一部分,丑闻来自政府税务丑闻和社会事务部的欺诈案件,这破坏了对其福利社会建立的机构的信心。

系统风险委员会9月份表示,此案也是丹麦整个金融部门面临的风险,促使政府增加金融公司必须持有的现金缓冲以防范经济冲击。

银行在其辩护中说什么?

丹麦银行承认其在爱沙尼亚的洗钱控制措施不足。

但在9月的报告中,它表示董事会没有违反其法律义务。

此后,该银行加强了合规工作,其20,000名员工中约有1,000名正在为此工作。

只有丹麦银行吗?

威尔金森的律师告诉路透社,丹斯克可能只是“冰山一角”,调查人员应该检查主要的西方银行。

如何防止重复?

丹麦计划加强其金融监管机构,而丹麦议会中的绝大多数同意收紧该国的反洗钱法律,包括将处罚增加高达700%。

两位欧盟消息人士告诉路透社,欧盟各国对银行监管洗钱规则的改革仍存在分歧。

Stine Jacobsen补充报道; Alexander Smith编辑

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